您现在的位置是:主页 > www.555357c.com >

美裕环球财富:坚守三方“初心” 引领行业变革

2019-09-07 08:38      点击次数:

作为拥有逾15年从业经历的财富管理行业资深人士,美裕环球财富总裁王烨是国内第一批外资银行、信托公司、公募基金子公司和私募基金的财富管理团队开创者,见证了中国财富管理行业从无到有、蓬勃发展的黄金时代。该如何看待行业的未来?什么才是一家财富管理机

  作为拥有逾15年从业经历的财富管理行业资深人士,美裕环球财富总裁王烨是国内第一批外资银行、信托公司、公募基金子公司和私募基金的财富管理团队开创者,见证了中国财富管理行业从无到有、蓬勃发展的黄金时代。该如何看待行业的未来?什么才是一家财富管理机构的核心竞争力?王烨向记者分享了她的真知灼见。

  记者:美裕环球财富是您第二次创业了。据我所知,您创办的第一家财富管理公司在行业寒冬期依然得到了稳健的发展,在行业内也逐渐建立起良好的口碑。那么,是什么驱动您再次创办一家新的财富管理机构?

  王烨:首先可以确定的是,创办美裕环球财富,不是我职业生涯的重复,而是我个人对财富管理行业深度思考后的产物。

  财富管理行业的核心是“人”,也就是诚信、专业、独立的理财师。因为,客户的个性化需求,需要理财师挖掘;合理的资产配置方案,需要理财师设计;优质的金融产品,需要理财师筛选。因此,优秀的理财师是财富管理机构的“核心资产”,而“独立”是理财师做出专业判断的前提之一,也是第三方财富管理机构相对传统金融机构的独特优势。

  在过去的十多年中,财富管理行业对“诚信、专业、独立”的天然需求,感召了无数优秀理财师从传统金融机构投身于第三方财富管理机构,成为第三方财富管理行业快速发展的强大驱动力。但是近几年,在国内经济转型升级以及金融严监管的背景下,优质资产的稀缺性越发凸显,传统金融机构也加强了对财富管理业务的投入,优秀理财师呈现出向传统金融机构“回流”的态势。

  在面对不确定性增大的市场环境时,追求安全感是理财师(以及客户)的第一反应,但如果从更长期的视角来看,表面的安全感也可能成为财富增长以及行业发展的陷阱,因为背靠银行、券商、基金等实力股东,理财师可能不得不丢弃掉“独立判断”这一宝贵优势和初心。

  正是通过对独立第三方财富管理的“否定之否定”的长期思考,我们决定打造一家由优秀理财师群体主导、以资产配置能力为核心竞争力的全球化财富管理平台。我们相信,财富的真正安全归根结底来源于资产的合理配置,以及理财师对理财产品的真实风险的把控。美裕环球财富的创始团队都是财富管理行业和资产管理行业资深人士,包括我本人,在担负管理职责的同时,仍然坚持在理财第一线,直接与客户保持紧密的联系,这使得美裕环球能深刻理解客户和理财师的切身需求,从而在制度设计上能够给予理财师优越的激励、充分的尊重,并提升理财师对公司经营和投资风控的话语权,让平台与理财师双向赋能。

  王烨:美裕环球财富在制度方面已经走在行业前列,除此之外,我们的优势主要体现在以下几个方面:

  第一,人才优势。我们始终坚持认为财富管理行业的核心是“人”,人才优势是第一位的。美裕环球以优秀理财师为主导的制度设计,为公司带来了人才优势的保障。

  第二,专业优势。美裕环球财富旗下的汇采金融平台、汇富资管平台、汇宇海外平台覆盖海内外主流资产类别和短中长期限的金融产品,为客户提供真正全球化的资产配置咨询服务和定制方案。公司股东之一益扬资本是国内领先的全行业债券投融资服务机构,得益于多年的深厚数据积累,开发出涵盖19个行业的针对各类企业信用风险评估的数字化评级模型和信用风险预警模型,为美裕环球财富强化风控能力提供了强大的大数据支持和数学建模支持。

  第三,资源优势。美裕环球已与海内外近50家持牌金融机构建立起业务合作关系,可以在第一时间采集到众多优秀投资机构管理的优质金融产品。公司另一重要股东文一集团是覆盖十余产业、多元并举的大型区域性投资控股集团,与益扬资本分别从产业投资和资本市场为美裕环球财富提供了优质的投资项目选择。

  记者:2018年以来,信用风险越来越常态化。在此背景下,美裕环球财富如何有效识别并控制信用风险?

  王烨:在财富管理实践中,固定收益类资产是国内高净值客户最为钟爱的类型之一。因此,信用风险的增长态势对投资者的伤害非常大,把握未来信用风险的走势对投资策略也将越来越重要。财富管理机构应该加大信用风险的研究,包括识别未来行业、区域的局部风险特征,以及具体单一项目的风险特征,这都需要长期的行业数据积累和强大的研究能力,其实是一般的财富管理机构难以胜任的。美裕环球财富则可借助股东益扬资本在信用研究方面的专业实力、数据库资源及风险预警模型,从根源上有效提升类固收产品的安全性。

  美裕环球财富是国内为数不多的由财富管理行业和资产管理行业资深人士联合发起的独立三方财富管理公司,也是一家以资产配置能力为核心竞争力的全球化财富管理平台。公司总部位于上海陆家嘴,主要股东包括大型投资控股集团文一集团、国内领 先的全行业债券投融资服务机构益扬资本。

  美裕环球财富立足本土,放眼全球,依托专业投研能力和丰富资产端资源,以房地产投资、证券投资、另类投资和跨境投资为核心投资方向,广泛采集及开发各领 域优质金融产品,让一切有财富管理需求的客户能够受益于我们的专业服务,获得最具价值的投资组合建议和全球化家族财富发展规划,实现财富的保值增值和世代传承。

推荐阅读

2019年7月13日:未来三天全国天气预报

昨日,江苏南部、安徽南部、上海、浙江西北部、江西北部、湖南中部、湖北东南部、广西北部、贵州西南部等地降暴雨或大暴雨,安徽黄山、江西九江、广西桂林等局地特大暴雨(250~285毫米),上述地区最大小时降雨量70~91毫米;黑龙江西部、吉林中东部、辽宁

热点新闻

湖北世森环球新材料有限公司创业者把它当成首选项目

世森环球全屋整装怎么样?世森环球全屋整装是中国世森环球建材集团旗下品牌,因为中国世森环球建材集团在建筑装修领域非常有名,所以世森环球全屋整装在市场上十分受欢迎,这个品牌自出现以来,就凭借自身的优势在市场上轻松立足。众多加盟商就想要知道世森